【徹底比較】全世界株式への投資はVTとオルカンどっちがおすすめ?

こんにちは、FIRE投資家のカケルです。

今回は「全世界株式への投資はVTとオルカンどっちがいいのか?」について解説します。この記事は3分で読めます。

全世界株式へ投資したいけど、色んな名前の商品があるし、どれを買えばいいのか分からないわ。

購入するなら成績の良いものがいいよね。

このように、全世界株式への投資といっても様々な商品があって悩むのは当たり前です。
そんなアナタに投資歴16年でFIRE済みのブログ管理人が各社の商品を比較し、どれを選ぶべきか解説します。

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この記事の結論
  • 投資信託の商品なら信託報酬が安い「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)」がおすすめ
    (SBI・VTはまだ検証中)
この記事で分かること
  • 全世界株式への投資商品の種類について
  • 全世界株式への投資商品の違いや過去成績について
  • どの商品を購入すべきかについて
  • ブログ管理人のポートフォリオについて
目次

全世界株式への投資商品の種類は?

全世界株式へ投資する場合、メジャーな商品は以下の4つです。

全世界株式の商品一覧
  1. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド⇒(呼称:楽天VT
  2. eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)⇒(呼称:オルカン)
  3. SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド⇒⇒(呼称:SBI・VT)
  4. バンガード・トータル・ワールド・ストックETF⇒(呼称:本家VT)

(※)商品名が長いので呼称を付けました。

①~③は投資信託で、④はETFです。(ETFとは上場投資信託のこと。詳しくは日本証券業協会へ

全然違いが分かりません。

カケル

名前は違うけど、ざっくり世界全体へ投資する商品という認識でOKです。詳細は後述します。

【投資信託】楽天VT、オルカン、SBI・VTの中身を比較

「世界全体へ投資している」という点は同じですが、内容は少しずつ違います。下記の比較表をご覧ください。

楽天VTオルカンSBI・VT
ベンチマークFTSE-GACIMSCI-ACWIFTSE-GACI
投資対象全米株式
(大・中・小型株)
全米株式
(大・中型株)
全米株式
(大・中・小型株)
構成銘柄数約8,000銘柄約3,000銘柄約8,000銘柄
購入時手数料なしなしなし
純資産総額1732億円5164億円89.2億円
信託財産留保額なしなしなし
信託報酬約0.212%約0.1144%約0.1338%
(2022/05/30時点の情報です)
カケル

手数料の最安値はオルカンです。リスク分散はどれも十分だと思います。

3つのインデックスファンドの仕組みの違いについて

「楽天VT」、「オルカン」、「SBI・VT」は全てインデックスファンドですが、その仕組みは少し違います。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」はマザーファンドを通じて「複数の海外ETF」を購入することにより、「FTSE-GACI」に連動させています。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

「eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)」はマザーファンドを通じて「先進国の株式」、「新興国の株式」、「日本の株式」を購入することにより、「MSCI-ACWI」に連動させています。

ちなみに「オルカン」の構成比率は以下の通りで、アメリカが約60%を占めています。

SBI・V・全世界インデックス・ファンド

「SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド」はマザーファンドを通じて「バンガード・トータル・ワールド・ストック ETF」を購入することにより、「FTSE-GACI」に連動させています。

何が違うのかさっぱりだわ。

カケル

買ってる商品がそれぞれ違うだけ。「ふーん、そうなんだ」ぐらいの認識でOKです。

【投資信託】楽天VT、オルカン、SBI・VTの過去成績を比較

ここからは3つの商品の過去チャートを用いて成績を比較します。

SBI・VT」は2022年1月に販売されたばかりで比較データがありません。
「SBI全世界株式インデックス・ファンド(通称:雪だるま)」で代用します。

過去1年で比較

過去1年の成績は以下の通りです。

楽天VTオルカン雪だるま
+6.14%+6.97%+5.87%
カケル

過去1年で見るとオルカンがトップですね。

過去3年で比較

過去3年の成績は以下の通りです。

楽天VTオルカン雪だるま
+57.75%+56.31%+55.40%
カケル

過去3年で見ると楽天VTトップですね。

設定以来(ファンドが出来てから)で比較

設定以来の成績は以下の通りです。

楽天VTオルカン雪だるま
+56.69%+56.71%+51.07%
カケル

設定以来で見ると楽天VTとオルカンはほぼ互角ですね。

楽天VT、オルカン、SBI・VTの過去成績を整理

  • 長期で見ると楽天VTとオルカンはほぼ互角で大差なし。
  • SBI・VTは2022年1月に販売されたばかりでデータがないので比較できず。ただし長期で見ると同等になる可能性あり。
カケル

楽天VTとオルカンは、乗り換えほど魅力の差はありません。

【投資信託 VS ETF】オルカンと本家VTを比較

最初に全世界株式への投資商品は以下の4つとお伝えしました。ここでは、投資信託の「楽天VT」とETFの「本家VT」について比較してみたいと思います。

全世界株式の商品一覧
  1. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド⇒(呼称:楽天VT
  2. eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)⇒(呼称:オルカン)
  3. SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド⇒⇒(呼称:SBI・VT)
  4. バンガード・トータル・ワールド・ストックETF⇒(呼称:本家VT)

(※)商品名が長いので呼称を付けました。

楽天VT(投資信託)本家VT(ETF)
ベンチマークFTSE-GACIFTSE-GACI
投資対象全米株式
(大・中・小型株)
全米株式
(大・中・小型株)
構成銘柄数約8,000銘柄約8,000銘柄
購入時手数料なしなし
売却手数料なし約定代金の0.495%
分配金なしあり
信託報酬約0.212%約0.07%
(2022/05/30時点の情報です)

投資信託に比べてETFの信託報酬は安いです。

よく見ると、同じベンチマークに投資してますよね?

カケル

よく気が付きましたね!簡単に言うと、本家VTはピザ全体、楽天VTは100円でカットして売られているイメージです。

・・・っということは同じ味(リターン)になるのでは?

カケル

「成績が同じにならない理由」はVTIと同じ仕組みなので、こちらをご覧ください→同じベンチマークへの投資なのに成績が違う理由

楽天VT(投資信託)と本家VT(ETF)の過去成績を比較

ここまで比較してきましたが、一番重要な過去の成績についてですが・・・

チャートで簡単に比較出来ません。

成績比較が簡単に出来ない理由

  1. どの証券会社でも「投資信託」と「ETF」を同時に比較するチャート機能を備えていない。
  2. ETFは口数単位での購入となり、そもそも投資信託と「同額の積み立て」が出来ない。
  3. ETFの分配金を再投資するかしないでも成績に大きく差が出る

投資信託とETFならどっちを選ぶのが正解?

投資には複利が効くので、分配金再投資のことを考えると投資効率に優れた「投資信託」が良いと考えています。
(関連記事)【超初心者向け】複利効果とは?

ブログ管理人のポートフォリオは?

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(通称:楽天VT)を保有中(新規の積み立ては停止中)
  • eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)を保有に加え、追加で積み立て中。
カケル

楽天VTとオルカンはほぼ同じ成績なので、どちらでも良いと思います。

もともと楽天VTのみを積み立てていましたが、信託報酬は「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)」が最安値なので、こちらに切り替えました。

まとめ

  • 投資信託とETFなら、投資信託の方が投資効率は良い
  • 投資信託の商品なら信託報酬が安い「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)」がおすすめ。(SBI・VTはまだ検証中)

全世界株に投資する商品にはいくつか種類があってややこしいですが、正直言うとどれを買っても95点ぐらいの成績だと思います。また、様々な商品を保有するのは管理が面倒という人はオルカン1本に全集中でも良いと思います。

本日も最後までご覧頂きありがとうございます!

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